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守正出奇长线投资 南方养老2035基金成立至今赚超11%

时间:2019-12-02 17:38:47浏览:294 作者:匿名

  摘要:规模业绩双丰收南方养老2035成立于2018年11月,是首批14只养老目标基金之一,由基金经理黄俊和鲁炳良共同管理。秉承南方基金不断追求卓越的理念,南方养老2035从强手如林的首批养老目标基金中脱颖而

 

随着社会老龄化越来越严重,养老金已经成为每个人关注的主要问题。人们逐渐认识到,个人需要提前制定养老金投资计划。作为养老投资领域的主力军,公募基金也大力发展个人养老投资业务。去年,他们推出了养老金目标基金,为投资者提供更多样化、更丰富的个人养老金投资选择。

养老目标基金成立一年多来,发展迅速。截至9月21日,已经批准了70多个养老金目标基金,建立了52个,有150多万投资者参与。但养老目标基金也没有兑现承诺,收益稳定且表现出色。风能数据显示,截至9月21日,去年成立的12只养老目标基金自成立以来没有遭受任何损失,平均正回报率为7.34%。其中,《南方退休金2035》持有人超过7万人,基金规模近5亿元。在成立不到一年的时间里,它为客户创造了11.13%的回报。

规模和性能双重收获

南方养老2035成立于2018年11月,是首批14家养老目标基金之一,由基金经理黄军和梁冰共同管理。自成立以来,南方养老金2035在业绩增长、规模增长和持有人增长方面,在同期设立的首批养老金目标基金中排名第一,位居前三。

作为养老目标基金的先锋,首批获得批准文件的基金公司都是投资风格长期稳定、控风能力卓越、投资研究实力雄厚的大型基金公司。因此,在首只养老目标基金获批成立一周年之际,去年首只成立的12只养老目标基金都给出了一个很好的答案:截至9月21日,净值平均增长了7.34%。秉承南方基金持续追求卓越的理念,南方养老金2035以强劲的实力在第一批养老金目标基金中脱颖而出,以11.13%的绝对回报率排名第三。

卓越的业绩吸引了更多的投资者,相应的持有人数量和基金规模也大幅增加。2035年初,南方共有52,465名基金持有人,基金总额为3.8亿元。经过不到一年的发展,到2019年年中,持有人数量增加到78840人,基金规模也达到4.72亿元,持有人数量增加了近24400人,规模增加了9000多万元。可以看出,2035年南方养老金计划有着良好的群众基础。

在资产配置方面,南方基金是全市场第一家fof基金,擅长并具有丰富的子基金配置经验。值得注意的是,除了选择内部和外部基金之外,南方退休金2035还具有敏锐的嗅觉,抓住时机提高股权分配比例。由于今年股市表现良好,今年年初以来,有股票的养老目标基金回报率相对较高,包括南方养老2035。今年年初以来快速增长的三家养老目标基金都在不同程度上分散了股票。

寿政出人意料的长期投资

独特的视野和稳健的经营带来了可观的回报,这离不开基金经理和整个投资研究团队的辛勤工作。南方退休金2035采用由黄军和梁冰共同管理的双基金经理模式。

黄军2012年加入南方基金已经7年了。他现在是华南养老金2035和方富元养老金的基金经理,任期一年。另一位基金经理卢梁冰(音译)已经很久没有在南方基金工作了,但他已经在银行、证券交易商和保险公司工作了很多年。他曾担任产品经理、基金产品分析师和投资经理,拥有丰富的长期投资经验。

梁冰认为,养老目标基金的投资应该遵循长期投资和负责任投资的理念。他高度赞扬耶鲁基金在具体投资方式上的投资模式,强调投资“保持正确和惊人”。“保权”包括资产配置需要满足投资目标、投资收益由资产配置和严格的再平衡策略驱动、避免对短期市场做出方向判断等。同时,在选择子基金时,他们也会选择以行业基本面和个股为研究起点的基金经理,以追求可持续的长期回报,而不是盲目追逐市场热点。“意外”希望通过各种策略增加产品回报,包括购买新股、固定增加、可转换债券投资等。在使用具体策略时,首先需要检查它们是否满足产品投资范围的要求,然后仔细评估各种策略的风险收益率,而不是盲目地“出人意料地”应用它们。在子基金战略选择方面,梁冰表示,他对该基金的投资风格没有特别偏好。他认为,关键是基金经理能否长期坚持自己的投资风格,建立自己的投资能力圈。在构建特定基础资产的过程中,南方养老金2035选择了长跑运动员,而不是要求子基金在所有市场环境中处于领先地位,它希望找到“长跑运动员”,然后通过不同风格的基金经理进行优化配置。

基金经理是核心,研究团队是骨干。据悉,南方基金是较早在市场上设立养老金目标投资团队的基金公司之一。目前,其养老金目标投资团队约有10名成员,其中许多人已经工作了10多年。背景包括国内外宏观研究、主要资产配置、fof投资、基金研究、定量研究等方面。在南方退休金2035子基金品种的研究过程中,部门成员进行了深入的合作和探讨,从不同角度对所研究的基金经理进行了定量和定性分析,从而对子基金基金经理的投资能力和能力圈做出了综合判断。

基金经理和团队的良好表现离不开公司的大力支持。南方基金作为中国最早的公共基金公司之一,已经在养老金投资方面做了17年的大量工作。它是中国为数不多的拥有三个完全养老投资管理许可证的基金公司之一,即“社会保障基金企业年金基本养老基金”。随着定向养老基金的到来,南方基金大力发展个人养老投资业务。除了南方的2035年和南方的一年稳定养老金之外,据报告,目标日期基金和目标风险基金,如2030年、2045年和2050年,也涵盖了更广泛的养老金投资客户。此外,在成熟的电子商务平台的帮助下,公司推出了针对老年人的投资组合服务。通过养老金规划、养老金组合分配和养老基金产品三大核心功能,公司可以一站式解决养老金投资问题,让更多投资者在未来能够更好地“有一种养老安全感”。文/九溪

(市场存在风险,投资应该谨慎)

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